法治日报全媒体记者 黄洁

北京市朝阳区人民检察院日前发布《金融检察白皮书（第八辑）》（以下简称《白皮书》），对2022至2023年度该院办理的金融犯罪案件情况进行全面盘点。其中显示，朝阳检察院2023年受理的金融犯罪案件数和人数与2022年同期相比上升了12.4%和23.8%，其中非法集资类案件数量在2022年减少52.1%后，2023年再次呈现上升趋势，而洗钱案件则呈现出持续上升的趋势。

《白皮书》显示，2022年12月1日至2023年11月30日，朝阳区检察院受理金融犯罪案件773件1809人，所涉罪名与上一年度相比变化不大，主要集中在非法集资类案件（主要指非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪案件）、非法经营（金融业务）罪、洗钱罪、信用卡诈骗罪等，其中非法集资类案件的受理数占到了同期金融犯罪案件受理总数的92.8%。从案件特点上来看，非法集资类案件数量2023年重新呈现上升趋势，受理案件数与去年同期相比上升31.6%，且涉案形式不断升级演变，不仅将私募基金、区块链、虚拟货币等新概念作为宣传噱头，非法募集大量资金，还通过非法手段获取公民信息后，针对不同群体的多元投资需求“定制”投资项目，实现宣传对象的“精准”收割。多数案件中都存在海量的银行流水，资金流转错综复杂，难以查清资金去向，给追赃挽损工作开展带来极大难度。

此外，非法经营金融业务犯罪呈现多发趋势，作案手法不断“进阶”，具有产业化倾向。其非法经营金融业务主要集中在黄金、期货、外汇等领域，多数为团伙作案，成立看似“正规经营”的公司，在没有证券咨询等业务资质的情况下，寻找潜在“股民”使用统一话术推荐股票，收取服务费。且犯罪分子多使用专业化的交易平台，在查办中很难获取平台的后台数据，侦查取证难度大。

与此同时，非法传销的网络化趋势明显，呈现规模化的特征。犯罪分子利用网络空间低成本、低门槛、不受时空限制等特点，不断建立新平台实现交易模式层层传递、迅速复制，规模化蔓延态势迅猛，带来极大金融风险。犯罪分子还往往采取扁平化的管理方式和相应的计酬、返利模式，故意剥离收款账户之间的关系并有意操纵，制造多个独立传销组织的假象，刻意规避传销三级架构和三十人的入罪“门槛”，给侦查取证及案件定性带来一定难度。

《白皮书》还显示，金融诈骗案件多集中在信贷保险领域，案件数量呈大幅下降趋势，而洗钱犯罪中呈现出上游犯罪罪名较为集中，亲友洗钱和职业化团伙洗钱“双轨并行”，洗钱手段不断“升级迭代”的新特点。

《白皮书》通报的朝阳检察院金融检察工作情况显示，针对上述情况，朝阳检察院在案件办理时全流程引导公安机关侦查，建立与审计机构的常态化沟通联络机制，并不断完善重大金融犯罪案件百分百提前介入、“朝检-朝阳经侦”月度通报会、检法疑难复杂案件联席会等机制，切实发挥审前主导作用；强化检察技术与司法办案对接协作，充分运用大数据资金穿透，为准确认定案件事实和定性提供了坚实的技术支持。在此基础上，朝阳检察院还依托涉案企业合规改革做实平等保护，引导企业守法合规经营；依托常态化协调联络机制，定制优化检察服务；依托“检察+行政监管”共同体，凝聚金融风险防控合力等。此外，该院还通过建立“大数据+”模式，探索创建多个大数据法律监督模型，深挖金融违法犯罪线索。2023年，依托“市场经营资质和执业资格大数据监督治理模型”，发现非法集资案件中48家涉案公司仍处于“经营状态”，针对该情况向市场监督管理局移送线索，建议吊销营业执照，均收到回函。

据介绍，北京市朝阳区是“首都国际金融机构主聚集区”“国际保险+再保险中心”“国际创投集聚区”，立足这一区位特色，朝阳检察院此次发布的《白皮书》采用了总分报告的形式，在分报告中还分别设置了民营企业保护、治罪与治理以及风险警示三个章节，从护航区域民营企业发展、系统梳理重点行业和重点领域金融风险、提升人民群众风险防范意识和能力等多角度反映了朝阳区检察院金融检察工作。