法治日报全媒体记者 王春 通讯员 陈璐萍 汪梦雯

“老板，你们店支持数字人民币支付吗？我们公司想采购一批苹果15pro max，可以先打款再提货。”两位“00后”小伙找上了浙江省宁波市海曙区某手机店店主小朱。天降大单，小朱主动提供了店铺数字人民币收款二维码，短短五天时间，他的账户就进账27万余元，他也向两位小伙交付了23部苹果手机。但眼看剩余4部手机已经到位，两位小伙却始终没来提货，小朱心里泛起了嘀咕，殊不知，此时这两位“买家”已经落网。随着二人到案，一个利用数字人民币账户进行非法资金结算的网络黑灰产链条浮出水面。

近日，经浙江省宁波市海曙区人民检察院提起公诉，法院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪分别判处邓某、陈某及上家印某有期徒刑三年三个月至一年十一个月不等，并处罚金。

高薪“兼职”动人心

2023年10月的一天，陈某的高中同学印某通过微信联系上了陈某，在一番寒暄后，印某表明自己有一份来钱很快的“兼职”，工作内容就是帮忙取钱后转给指定账户。接受过反诈宣传的陈某虽然清楚要取的钱是黑钱赃款，但在得到印某所谓“保证”后，他还是同意了。想到老同学邓某最近经济也比较拮据，陈某把这份高薪“兼职”也介绍给了邓某。

一拍即合的两人根据上家印某的指示，从安徽坐车前往江苏南京完成了首单任务，获得了500元好处费。

看到两人配合默契，上家印某这才给他们介绍起了新项目：寻找支持数字人民币支付的手机店，通过购买苹果手机的方式“洗钱”，并承诺以转移资金额的15%左右作为两人的好处费。于是陈某、邓某租了辆车，正式踏上了“兼职”之路。

流窜多地洗白赃款

陈某和邓某的第一站来到了江苏吴锡。两人经过分工，由陈某去商场寻找支持数字人民币支付的手机店，谎称公司采购需要，将店内数字人民币收款二维码通过加密通讯软件发给上家印某，之后由印某安排打款给手机店店主，店主收到钱后再将手机交付给陈某和邓某。

由于转入店主数字人民币账户的资金往往高于购买手机价值，陈某和邓某还会要求店主将差价以现金或转账的方式返还。因两人借着公司采购的名义“吃回扣”，店主对他们的做法没有丝毫怀疑。

手机到手后，邓某再迅速寻找其他手机店，以公司避税为由，将连包装都未拆封的新手机转卖给对方，并将事先约定的款项打给上家印某指定账户，剩余的钱则作为两人的好处费。一来一回，借由数字人民币账户交易的非法资金就这样被“洗白”了，而陈某和邓某每次均能从中成功获得两次差价作为好处费。

由于支持数字人民币支付的手机店并不多，加上害怕多次操作容易被发现，陈某和邓某开始流窜于苏州、常州、杭州、宁波等地，伺机寻找合适店家洗白赃款。短短半个月时间，陈某和邓某就通过这种方式倒买倒卖苹果手机近40部，成功转移犯罪所得资金30余万元。

手段再新难逃法网

每单获利千元以上，沉浸在高薪“兼职”中的陈某和邓某并不知道，法律的铁网已悄然而至，将他们牢牢锁定。经过分析研判，公安机关掌握了二人涉嫌利用数字人民币账户掩饰、隐瞒犯罪所得的违法犯罪线索。在前往小朱的手机店取新手机的路上，陈某和邓某被民警抓获归案。两人到案后不久，上家印某也随之落网。近日，经海曙区人民检察院提起公诉，法院作出了如上判决。

检察官提醒：随着数字人民币在日常生活中的推广和普及，一些不法分子将目光瞄准这一新兴事物，利用数字人民币支持可控匿名等特征，进而实施诈骗或用于网络黑灰产链条非法资金结算。商家在日常交易中要注意甄别，以防无意中帮助不法分子洗白赃款，更不能为了手续费等蝇头小利而成为犯罪链条中的一环。